Mis à jour : Juillet 2026

PARTIE I - MENTIONS LÉGALES

Conformément à la loi française pour la Confiance dans l'Économie Numérique (LCEN n°2004-575 du 21 juin 2004) et aux articles L. 521-2 et R. 521-1 du Code des assurances

1. Informations sur l'éditeur

Le site www.investissez-simplement.fr (ci-après « le Site ») est édité par :

AUREA WM SAS, société par actions simplifiée au capital de 750,00 € SIRET (siège) : 989 149 778 00015 (immatriculée au greffe de Paris le 16/07/2025) TVA intracommunautaire : FR29989149778

Siège social : 38 rue des Mathurins, 75008 Paris, France

Téléphone : 06 44 34 08 39

Courriel : contact@aurea-wm.fr

2. Statut réglementaire et agréments

AUREA WM exerce ses activités sous les statuts réglementés suivants.

2.1 Inscription au registre unique des intermédiaires (ORIAS)

AUREA WM est immatriculée au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance tenu par l'ORIAS sous le numéro 25 006 471, en qualité de :

Courtier en assurance (COA)
Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP)
Conseiller en investissements financiers (CIF)

La vérification de ces immatriculations est accessible sur le site officiel de l'ORIAS : www.orias.fr

ORIAS : 1 rue Jules Lefebvre, 75311 Paris Cedex 09.

3. Hébergeur

Le Site est hébergé par :

OVH SAS 2 rue Kellermann, 59100 Roubaix, France RCS Lille Métropole : 424 761 419 www.ovhcloud.com

4. Nature du service proposé sur le Site

Le Site a pour objet :

de proposer aux visiteurs des contenus informatifs à caractère général sur l'assurance-vie luxembourgeoise, la gestion de patrimoine et les solutions d'investissement ;
de proposer un formulaire de qualification permettant au visiteur d'exprimer son projet patrimonial et de solliciter une étude personnalisée ;
de permettre au visiteur d'entrer en relation avec les conseillers d'AUREA WM en vue d'un accompagnement patrimonial.

Les contenus diffusés sur le Site ainsi que les résultats du formulaire de qualification revêtent un caractère purement informatif et général. Ils ne constituent en aucun cas une recommandation personnalisée, une offre de contracter, un conseil en investissement au sens de l'article D. 321-1 du Code monétaire et financier, ni une sollicitation à souscrire un quelconque produit financier ou d'assurance.

Toute recommandation personnalisée est délivrée exclusivement dans le cadre réglementaire applicable, après remise du Document d'Entrée en Relation, recueil des informations relatives à la situation financière, aux connaissances, à l'expérience, aux objectifs d'investissement et à la tolérance au risque du client, et formalisation d'une lettre de mission.

5. Avertissement sur les risques

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les investissements en unités de compte présentent un risque de perte en capital : l'assureur ne s'engage que sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur, laquelle est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse en fonction de l'évolution des marchés financiers.

Certains supports proposés (notamment les fonds de Private Equity, la dette privée, l'immobilier et l'infrastructure non cotés) présentent des caractéristiques spécifiques : liquidité réduite ou absente pendant une durée déterminée, horizon d'investissement long, risque de perte totale du capital investi. Ils ne sont adaptés qu'à des investisseurs en mesure d'en comprendre les risques et d'immobiliser les sommes concernées.

Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d'évoluer.

6. Propriété intellectuelle

L'ensemble des contenus du Site (textes, images, graphismes, logos, vidéos, logiciels, bases de données, charte graphique, schémas explicatifs) sont la propriété exclusive d'AUREA WM, sauf mention contraire.

Toute reproduction, représentation, modification, publication, adaptation ou exploitation de tout ou partie des éléments du Site, sans autorisation écrite préalable d'AUREA WM, est interdite et constitue une contrefaçon sanctionnée par les articles L. 335-2 et suivants du Code de la propriété intellectuelle.

Les logos et marques de tiers reproduits sur le Site appartiennent à leurs propriétaires respectifs et sont utilisés à des fins d'identification des partenaires ou fournisseurs de solutions.

7. Liens hypertextes

Le Site peut contenir des liens vers des sites tiers. AUREA WM ne saurait être tenue responsable du contenu, des pratiques ou des politiques de confidentialité de ces sites tiers.

8. Droit applicable et juridiction compétente

Les présentes mentions légales sont soumises au droit français. En cas de litige, et après tentative de recherche d'une solution amiable et, le cas échéant, saisine du médiateur compétent, les tribunaux français seront seuls compétents.

PARTIE II - POLITIQUE DE CONFIDENTIALITÉ

Conformément au Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD - UE 2016/679) et à la Loi Informatique et Libertés du 6 janvier 1978 modifiée

1. Introduction

AUREA WM accorde une importance particulière à la protection des données personnelles des visiteurs du Site et de ses clients. La présente politique explique quelles données sont collectées, comment et pourquoi elles sont utilisées, avec qui elles sont partagées, et quels sont les droits des personnes concernées.

2. Responsable du traitement

Le responsable du traitement des données personnelles collectées via le Site est :

AUREA WM SIREN : 989 149 778 38 rue des Mathurins, 75008 Paris, France Contact dédié à la protection des données : contact@aurea-wm.fr

3. Données collectées

3.1 Via les formulaires du Site

Identité et coordonnées : nom, prénom, adresse e-mail, numéro de téléphone
Informations sur le projet patrimonial : montant approximatif du capital concerné, objectifs poursuivis (sécurisation, transmission, optimisation fiscale, diversification), situation patrimoniale générale
Préférences de contact

3.2 Via les outils techniques et publicitaires

Dans le cadre de la mesure d'audience et des campagnes publicitaires sur les plateformes sociales (Meta / Facebook / Instagram), le Site utilise des cookies et pixels de suivi collectant :

des informations techniques de navigation (pages visitées, durée de visite, source de trafic) ;
des données comportementales pseudonymisées à des fins de mesure d'audience et d'optimisation publicitaire ;
l'adresse IP et les logs de connexion, à des fins de sécurité.

Les préférences peuvent être modifiées à tout moment via le gestionnaire de consentement présent sur le Site.

4. Destinataires des données

Les données personnelles peuvent être communiquées à :

les collaborateurs habilités d'AUREA WM, dans la stricte limite de leurs attributions ;
les compagnies d'assurance, banques dépositaires et sociétés de gestion partenaires, dans le cadre de l'instruction d'un dossier ou de la souscription d'un contrat, sur instruction du client ;
les sous-traitants techniques d'AUREA WM (hébergeur OVH, outil de formulaire Tally, outils de mesure d'audience, solution CRM), agissant sur instruction documentée et liés par un contrat conforme à l'article 28 du RGPD ;
les plateformes publicitaires (Meta), sous forme de données pseudonymisées ou agrégées ;
les autorités de contrôle et judiciaires (ACPR, AMF, TRACFIN, administration fiscale, autorités judiciaires), dans le cadre des obligations légales de déclaration et de réponse aux réquisitions.

Les données ne font l'objet d'aucune revente à des tiers.

Les données sont hébergées et traitées au sein de l'Union européenne. Dans l'hypothèse d'un recours à un sous-traitant établi hors de l'Union européenne, le transfert est encadré par une décision d'adéquation de la Commission européenne ou par des clauses contractuelles types.

5. Durées de conservation

Données de connexion et logs techniques : 12 mois.
Cookies et traceurs : 13 mois maximum, consentement conservé 6 mois.

6. Cookies et technologies de suivi

Le Site utilise des cookies et pixels de suivi à des fins de mesure d'audience, d'analyse de navigation et de campagnes publicitaires.

Lors de la première visite, un bandeau de consentement permet d'accepter ou de refuser ces technologies de manière granulaire (cookies essentiels, statistiques, marketing). Les préférences peuvent être modifiées à tout moment via le gestionnaire de cookies accessible en bas de chaque page, ou via les paramètres du navigateur.

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